Политика AML
Политика AML/CTF, KYC и KYT
Данная политика устанавливает правила и процедуры по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма, идентификацией клиентов и мониторингом транзакций. Она направлена на защиту Best-Obmen и его пользователей от участия в незаконной деятельности.Каждая заявка проходит обязательную AML-проверку. При необходимости Вы можете заранее проверить свой криптокошелек на соответствие требованиям AML до отправки средств, для этого Вы можете воспользоваться AML-чекером.
Если адрес Вам неизвестен и/или Вы не можете либо отказываетесь пройти предварительную AML-проверку, то при превышении общего уровня AML-риска 55% обмен будет приостановлен, а средства возвращены за вычетом комиссии сети. 1. Основные термины
Best-Obmen — онлайн-сервис для обмена, покупки и продажи криптовалют и других цифровых активов. Пользователь — физическое или юридическое лицо, использующее сервис Best-Obmen. Криптовалюта — цифровая валюта на базе технологии блокчейн. Электронная валюта — денежные средства в электронных платёжных системах. Отмывание денег — легализация средств, полученных преступным путём. Финансирование терроризма — предоставление ресурсов для совершения террористических актов. 2. Предварительная AML-проверка криптокошелька
Перед созданием заявки на обмен пользователь может самостоятельно проверить свой криптокошелёк с помощью AML-чекера. Для прохождения проверки необходимо зарегистрироваться на сайте и приобрести пакет проверок в Личном кабинете. 2.1. Регистрация на сайте Перед использованием AML-чекера необходимо создать аккаунт: - Перейдите на страницу регистрации:
https://best-obmen.io/ - Укажите:
адрес электронной почты;
пароль; • Подтвердите регистрацию по ссылке, отправленной на электронную почту.
После подтверждения вы получите доступ в Личный кабинет. 2.2. Приобретение пакета AML-проверок AML-проверка является платной услугой и предоставляется по пакетной системе. Чтобы приобрести пакет проверок: Шаг 1. Авторизуйтесь в Личном кабинете.
Шаг 2. Нажмите кнопку «Купить проверки».
Шаг 3. Выберите подходящий пакет проверок
Шаг 4. Нажмите кнопку «Перейти к оплате».
Шаг 5. Система сгенерирует адрес для депозита. Отправьте оплату на указанный адрес. После успешного депозита количество доступных проверок отобразится в Личном кабинете, и вы сможете сразу использовать их для AML-проверки кошельков. 2.3. Прохождение AML-проверки Шаг 1. В Личном кабинете перейдите в раздел «AML-проверки» и нажмите кнопку «Новая проверка».
Шаг 2. Введите адрес криптокошелька, с которого планируется отправка средств.
Шаг 3. Выберите соответствующую сеть (BTC, ETH, TRC-20 и т.д.).
Шаг 4. Нажмите кнопку «Проверить». Система спишет 1 проверку из доступного пакета и выдаст результат анализа. 2.4. Передача результата оператору После завершения AML-проверки система автоматически отправляет результат на электронную почту пользователя. Дальнейшие действия зависят от уровня риска:
- Если уровень риска до 55% — Пользователь может использовать кошелёк для обмена без дополнительных действий.
- Если уровень риска выше 55% — Пользователь должен передать результат проверки оператору через онлайн-чат на сайте.
дату прохождения проверки;
краткое описание результата проверки. Оператор ознакомится с результатом и сообщит, можно ли отправлять средства с данного кошелька. Важно: не следует игнорировать уведомления о высоком уровне риска — это обязательное требование AML-политики сервиса. 3. Цели политики
Предотвращение использования платформы в противоправных целях. Соблюдение законодательства и международных стандартов. Повышение безопасности пользователей и репутационной устойчивости компании.
4. Компоненты политики
4.1. AML/CTF
Идентификация клиентов и проверка происхождения средств. Мониторинг транзакций для выявления подозрительной активности.
4.2. KYC
Сбор и верификация личных и финансовых данных клиента.
Контактная и персональная информация, предоставляемая Пользователем при создании Заявки, должна быть полной, достоверной и актуальной. Best-Obmen гарантирует защиту, хранение и обработку этих данных в рамках Политики обработки и хранения персональных данных и действующих правовых норм.
Персональные данные пользователей не передаются сторонним AML-провайдерам. Для целей анализа транзакций могут использоваться автоматизированные инструменты блокчейн-аналитики, при этом обрабатываются исключительно технические данные транзакций (адреса криптокошельков, хеши операций) без передачи персональных данных Пользователя.
4.3. KYT
Анализ транзакционной активности для выявления мошеннических или незаконных операций. Приостановка подозрительных транзакций до получения подтверждающих данных. Верификация источника происхождения активов.
4.4. Работа с рискованными операциями
Для анализа транзакций сервис использует автоматизированные системы блокчейн-анализа, позволяющие выявлять подозрительную активность и риск-маркеры операции. В ходе проверки анализируются показатели риска транзакции, включая возможную связь с высокорискованными источниками, мошенническими схемами, санкционными сервисами и другими категориями подозрительной активности. Если по результатам автоматизированной проверки совокупный уровень риска превышает 55%, и имеет связь с высокорискованными источниками, указанными в пункте 4.5 настоящего соглашения, транзакция может быть временно приостановлена для проведения дополнительной проверки и принятии решения о возврате средств пользователю за вычетом комиссии сети. В случае "возврат средств", операция может длиться до 7 рабочих дней, дополнительных комиссий сервис Best-obmen не требует. Решение о статусе операции принимается на основании комплексного автоматизированного анализа транзакционных данных и AML/KYT-проверки. 4.5. Категории высокорисковых источников:
Сервис оставляет за собой право блокировать средства с бирж, попавших в санкционные списки или получивших статус «высокорискованных». На сегодняшний день таковыми являются платформы: Black Sprut, BTC-e, Chiper Mixer, DuelBits, FreeBitcoin, Gandhiji.io, Hydra, NVSPC, Roobet, Tornado, WEX Exchange, Yolo Group, OMG!OMG! Garantex, Commex, Tornado Cash, 1xBit, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Shinbad.io, MEGA DARKNET MARKET, Primedice, Darknetone, Wasabi Wallet, DuckDice, Doubleway, Stake, Stolen Coins, Fraudulent Exchanges, Terrorism Financing, Bitzlato, Bitpapa.com, NetEx24.net, Trocador.app, Anonexch.io, Cryptomus, nobitex.ir, meer.kg, 1xbet, Aifory.pro, terminal.cash, SkyCrypto.net, FlashObmen.com, 60cek.net, hd-change.com, CoinBlinker.com, Metka.cc, AlfaBit.org, Heleket, payeer.com, Vexel, Fun Pay, Web Money, Freekassa, Yobit, exmo.com, exmo.me, Crypto Cloud, Cripta, BitBits, Nix Money, Bixter, а так же платформы других подсанкционных стран и платформ которые направленные на анонимность и приватность. Этот перечень может быть дополнен.
Категории рисков: Sanctions, Terrorism, Darknet, Ransomware/Malware, Mixing, Child Abuse, Stolen Funds, Scam/Fraud, Protocol Privacy, Bridge, Decentralized Exchange, Gambling.
Best-Obmen не несет ответственности за средства, полученные из таких источников, и может передать информацию в соответствующие органы. 5. Права и обязанности сервиса
Best-Obmen оставляет за собой право: - Приостанавливать и блокировать транзакции. - Запрашивать дополнительные документы и подтверждения личности. - Запрашивать видеоверификацию пользователя для подтверждения личности. - Передавать информацию в регулирующие или правоохранительные органы. - Возвращать средства на счет, с которого был сделан депозит, и прекратить дальнейшее взаимодействие с клиентом.